Una lectura global del patrimonio
Arius no parte de un producto, sino de una situación. El método del despacho consiste en comprender el conjunto de un patrimonio antes de recomendar nada — porque una buena decisión patrimonial es, ante todo, una decisión situada en su contexto.
Una situación, antes que cualquier solución
Todo acompañamiento comienza con un trabajo de escucha y de análisis. Arius busca comprender la situación en su conjunto: la familia, la empresa, los activos, la fiscalidad, la organización jurídica, los objetivos, las limitaciones, el horizonte temporal, los países implicados, los proyectos de transmisión, el nivel de riesgo aceptable.
De esta comprensión nace un diagnóstico: las zonas de fragilidad, las posibles incoherencias entre las estructuras existentes y los objetivos perseguidos, y las oportunidades de estructuración aún no aprovechadas.
Solo una vez definido este marco patrimonial, Arius acompaña al cliente en la selección de las soluciones adecuadas — y, cuando la situación lo requiere, coordina a sus asesores habituales: notarios, abogados, asesores fiscales y contables, bancas privadas, aseguradoras, gestoras.
Cinco tiempos, una misma exigencia
Comprender
Todo comienza con su situación, contada en su conjunto. Su historia familiar y empresarial, sus activos, sus estructuras, sus limitaciones y sus proyectos constituyen la materia prima del trabajo de Arius. Esta fase se toma el tiempo que merece.
Clarificar
La comprensión se convierte en diagnóstico. Arius pone de relieve las fortalezas de la organización existente, sus zonas de fragilidad, sus posibles incoherencias y las cuestiones que merecen resolverse. Usted dispone entonces de una visión consolidada y jerarquizada de sus retos.
Estructurar
Sobre esta base, el despacho construye con usted el marco patrimonial: organización de la titularidad de los activos, articulación entre patrimonio privado y profesional, protección de la familia y del directivo, preparación de la transmisión. La estrategia precede a las soluciones, nunca al revés.
Seleccionar
Las soluciones — vehículos de inversión, contratos, estructuras — se estudian y se seleccionan a la luz del marco definido, de su perfil de riesgo y de su horizonte temporal. Cada instrumento elegido debe justificarse por el lugar que ocupa en el conjunto.
Acompañar
Un patrimonio está vivo: las situaciones evolucionan, las leyes cambian, los proyectos se realizan. Arius asegura un seguimiento en el tiempo, revisa periódicamente la estrategia con usted y sigue siendo el punto de coordinación de sus decisiones patrimoniales importantes.
Transparencia y alineación de intereses.
Arius concede una importancia particular a la transparencia de sus condiciones de intervención y de remuneración. Según la naturaleza de la misión, el despacho puede intervenir mediante honorarios, en particular en el marco de una auditoría patrimonial, una misión de estructuración, un acompañamiento de tipo family office o un seguimiento patrimonial en el tiempo.
Cuando se estudian o se implementan soluciones financieras, aseguradoras o patrimoniales, las modalidades de remuneración, la posible existencia de comisiones o retrocesiones, así como el carácter independiente o no independiente del asesoramiento en materia de inversión, se detallan en los documentos regulatorios entregados al cliente.
Esta transparencia permite adaptar el marco de la misión a las expectativas del cliente, a la complejidad de su situación y al nivel de acompañamiento deseado. Las condiciones de intervención se definen según la naturaleza de la misión, las expectativas del cliente y el marco regulatorio aplicable.
Hablemos de su situación
La primera reunión se dedica a su situación y a sus prioridades. Permite determinar juntos si un acompañamiento tiene sentido, y en qué forma.
Concertar una primera conversación