Une lecture globale du patrimoine
Arius ne part pas d'un produit, mais d'une situation. La méthode du cabinet consiste à comprendre l'ensemble d'un patrimoine avant de recommander quoi que ce soit — parce qu'une bonne décision patrimoniale est d'abord une décision replacée dans son contexte.
Une situation, avant toute solution
Chaque accompagnement commence par un travail d'écoute et d'analyse. Arius cherche à comprendre la situation dans son ensemble : la famille, l'entreprise, les actifs, la fiscalité, l'organisation juridique, les objectifs, les contraintes, l'horizon de temps, les pays concernés, les projets de transmission, le niveau de risque acceptable.
De cette compréhension naît un diagnostic : les zones de fragilité, les incohérences éventuelles entre les structures existantes et les objectifs poursuivis, les opportunités de structuration qui n'ont pas encore été saisies.
Ce n'est qu'une fois ce cadre patrimonial défini qu'Arius accompagne le client dans la sélection des solutions adaptées — et, lorsque la situation le requiert, coordonne ses conseils habituels : notaires, avocats, experts-comptables, banques privées, assureurs, sociétés de gestion.
Cinq temps, une même exigence
Comprendre
Tout commence par votre situation, racontée dans son ensemble. Votre histoire familiale et entrepreneuriale, vos actifs, vos structures, vos contraintes et vos projets forment la matière première du travail d'Arius. Cette phase prend le temps qu'elle mérite.
Clarifier
La compréhension devient diagnostic. Arius met en évidence les forces de l'organisation existante, ses zones de fragilité, ses incohérences éventuelles et les questions qui méritent d'être tranchées. Vous disposez alors d'une vision consolidée et hiérarchisée de vos enjeux.
Structurer
Sur cette base, le cabinet construit avec vous le cadre patrimonial : organisation des détentions, articulation entre patrimoine privé et professionnel, protection de la famille et du dirigeant, préparation de la transmission. C'est la stratégie qui précède les solutions, jamais l'inverse.
Sélectionner
Les solutions — enveloppes d'investissement, supports, contrats, structures — sont étudiées et sélectionnées au regard du cadre défini, de votre profil de risque et de votre horizon de temps. Chaque outil retenu doit se justifier par la place qu'il occupe dans l'ensemble.
Suivre
Un patrimoine vit : les situations évoluent, les lois changent, les projets se réalisent. Arius assure un suivi dans la durée, revisite régulièrement la stratégie avec vous et reste le point de coordination de vos décisions patrimoniales importantes.
Transparence et alignement d'intérêts.
Arius attache une importance particulière à la transparence des modalités d'intervention et de rémunération. Selon la nature de la mission, le cabinet peut intervenir en honoraires, notamment dans le cadre d'un audit patrimonial, d'une mission de structuration, d'un accompagnement de type family office ou d'un suivi patrimonial dans la durée.
Lorsque des solutions financières, assurantielles ou patrimoniales sont étudiées ou mises en place, les modalités de rémunération, l'existence éventuelle de commissions ou de rétrocessions, ainsi que le caractère indépendant ou non indépendant du conseil en investissement sont précisés dans les documents réglementaires remis au client.
Cette transparence permet d'adapter le cadre de la mission aux attentes du client, à la complexité de sa situation et au niveau d'accompagnement souhaité. Les modalités d'intervention sont définies selon la nature de la mission, les attentes du client et le cadre réglementaire applicable.
Échanger sur votre situation
Le premier entretien est consacré à votre situation et à vos priorités. Il permet de déterminer ensemble si un accompagnement a du sens, et sous quelle forme.
Organiser un premier échange